今年以來，工行鎮(zhèn)江新區(qū)支行堅決貫徹落實反洗錢監(jiān)管要求，筑牢金融安全防線，聚焦三大核心領域精準發(fā)力，全力守護地方金融生態(tài)穩(wěn)定。

分級管控客戶，筑牢風險源頭防線。該行針對不同客戶群體，實施差異化風控策略，避免“一刀切”。對新開戶申請大幅上調限額的客戶，嚴格要求提供納稅證明、收入證明及資金流水，全面核實資金來源。若客戶命中反洗錢模型，則立即啟動額外審慎核查。對代發(fā)工資、私人銀行等重點客群，在完成盡職調查、排除詐騙風險后，可依規(guī)優(yōu)化流程，但需上傳情況說明及審批記錄。存量客戶辦理解控、升級等業(yè)務時，必須重新盡調，并按新規(guī)調整電子銀行權限，從源頭阻斷風險。

多維提質增效，強化合規(guī)與宣傳合力。該行以“培訓+宣傳”組合拳，全方位提升內外反洗錢意識與能力。對內，組織網點人員深入學習反洗錢經典案例，通過剖析真實場景，進一步增強可疑交易識別能力。同時，開展反洗錢操作流程專項培訓，重點覆蓋客戶身份識別、報表填報等核心內容，確保員工熟練掌握合規(guī)要點。對外，線下在營業(yè)網點顯著位置分發(fā)反洗錢宣傳折頁，主動走進高校開展主題宣傳活動，通過互動講解、案例分享等形式，推動反洗錢知識普及深入人心。

科技賦能監(jiān)測，織密智能風控網絡。該行依托智能化系統(tǒng)，構建高效交易監(jiān)測體系。系統(tǒng)實時對賬戶交易進行識別，針對“快進快出”“大額頻繁轉賬”等異常特征，設置預警機制，一旦觸發(fā)預警且存在可疑跡象，立即啟動進一步盡職調查流程，并實現與警方的聯(lián)動協(xié)作，形成風險處置閉環(huán)。接下來工作中，該行將持續(xù)對標監(jiān)管要求，優(yōu)化反洗錢舉措，以精準風控與高效服務，在守護金融安全、維護經濟秩序中彰顯大行擔當。

作者：陳佳

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