強化科技賦能，加快數字化轉型，已成為各行業高質量發展的不二法門，資本市場亦不例外。近日，證監會召開2021年系統工作會議提出，加快推進科技和業務的深度融合。聚焦“數據讓監管更加智慧”的愿景，全面提升監管科技和行業金融科技發展水平。
去年年底，證監會主席易會滿在中國資本市場建立30周年座談會上亦提出，加強科技監管能力建設，推進科技與監管深度融合。
市場人士認為，金融科技新技術層出不窮，監管部門亦需緊跟時代浪潮，不斷更新監管手段，提高科技監管水平，進而提高風險防控水平，精準打擊違法違規行為。未來，隨著大數據、人工智能、云計算等技術的發展和應用，資本市場的服務模式、投資決策、風險管理、信息披露、投資者保護、市場監管將進行全方位的科技賦能，驅動資本市場高質量發展。
健全科技監管制度體系
重點項目落地見效
“證監會大力推進科技監管，2020年各項工作全面展開并取得階段成效。”1月22日，證監會新聞發言人表示，組建科技監管局，形成科技監管局、信息中心為一體，中證數據、中證技術為兩翼的科技監管組織架構，統籌開展資本市場科技監管。建立健全科技監管制度體系，落實新《證券法》有關規定，發布信息技術系統服務機構備案管理等規章制度，規范促進金融科技發展，切實保障資本市場技術系統安全穩定運行。
去年10月23日，證監會發布《〈證券服務機構從事證券服務業務備案管理規定〉第九條的適用意見——證券期貨法律適用意見第16號》和《監管規則適用指引——科技監管類第1號》，信息技術系統服務機構備案隨之啟動。證監會網站數據顯示，截至今年2月7日，92家信息技術系統服務機構已經備案。
“面對證券期貨行業科技化數字化轉型浪潮，信息技術系統服務機構納入監管是我國資本市場重大舉措，有助于防范數字化背景下的系統性金融風險，能夠實現有序改革，也有助于推進我國證券期貨行業科技化數字化轉型，能夠賦能金融科技創新。”南開大學金融發展研究院院長田利輝接受《證券日報》記者采訪時表示。
“隨著證券行業數字化程度不斷提高，將會有越來越多的創新信息技術被采用，監管部門需要及時跟蹤應用情況，提高專業性、統一性和穿透性。”寶新金融首席經濟學家鄭磊對《證券日報》記者表示，監管部門將從事證券市場信息技術服務的機構納入監管范圍是必要的，通過備案和日常監管，可以了解證券市場采用的新信息技術服務，提高了風險防控水平。
“從實踐來看，金融和科技的融合非常緊密，而且近年來金融科技中新技術層出不窮。監管部門也需要及時了解并適應行業變化，并更新推出相應的監管手段。”華泰聯合證券執行委員會委員張雷接受《證券日報》記者采訪時表示。
此外，去年證監會強化基礎工程建設，抓好上市、私募、稽查等監管信息系統重點項目落地見效，基本實現行政許可等政務服務“一網通辦”，為資本市場改革創新提供技術保障，探索金融科技創新應用，打造金融行業領先的自主區塊鏈底層平臺。
據了解，去年7月份，證監會啟動區域性股權市場區塊鏈登記托管基礎設施建設的試點工作，首批確定了北京、上海、江蘇、浙江、深圳等5個試點地區，試點工作已取得階段性成效。初期工作是股權登記，但是不限于股權登記，部分地方已經開始做私募股權基金募、投、管、退的所有環節全生命周期的業務上鏈工作。
強化科技支撐
實現智慧監管
證監會系統工作會議提出，今年要突出問題導向、應用導向和結果導向，夯實數據治理基礎，扎實推進重點項目建設，強化科技對監管的有效支撐。
1月19日，中國證券業協會(簡稱“中證協”)推出“中證鏈”。據了解，其是以區塊鏈技術為基礎搭建的證券行業聯盟鏈，旨在發揮區塊鏈技術可追溯、不可篡改、安全可信等特性，助力科技監管，服務業務創新，推動數據共享及數據治理，構建證券行業新型基礎設施。
日前，“中證鏈”首個應用——投行業務電子底稿監管系統已經發布。中證協表示，底稿監管系統為底稿文件抽查等特定業務場景提供監管輔助工具，實現相關電子底稿的線上抽查，驗證底稿文件的原始性和完整性，提供報送管理、監管抽查、校驗核驗等全流程支持，推動承銷保薦機構在注冊制背景下履職盡責。
“‘中證鏈’主要是應用現有較為成熟的區塊鏈存證功能，這種應用之前已經在司法、公證等多個場景得到應用，以后可以擴充到其他機構有存證需求的場景。”鄭磊表示。
“未來，區塊鏈技術可以應用在資本市場多個領域。私募等行業可借鑒‘中證鏈’形成私募行業聯盟鏈，監管層也可統籌發展信息披露和監管數據區塊鏈。”田利輝認為，“強化科技對監管的有效支撐，可以帶來基于數據的智慧監管，能夠顯著降低監管成本，提高監管效率，精準打擊資本市場違法違規行為，顯著提升監管的有效性。”
在稽查執法方面，早在2018年，證監會就印發《稽查執法科技化建設工作規劃》，啟動稽查執法科技化建設。證監會利用人工智能、大數據等前沿技術，破獲多起資本市場違法違規案件。近日，證監會公布的2020年證監稽查20起典型違法案例中，獐子島財務造假案即為證監會借助衛星定位數據破獲的。
對于進一步提升資本市場科技監管水平，田利輝認為，可進一步從四方面入手：一是要優化和改造證聯網，實現日常監督的互聯互通;二是要建設監管大數據云平臺，為應用系統建設和數據分析服務提供有力支撐;三是要統一底層數據，支持系統各類科技建設項目;四是要打造適合科技監管的人員隊伍。
行業數字化轉型
需提速增質
證監會系統工作會議還提出，加強證券期貨行業科技發展的統籌規劃，大力促進大數據、云計算、區塊鏈、人工智能等創新科技在行業的推廣應用，提升行業科技安全管理水平。
中證信用董事長牛冠興表示，我國資本市場的運營模式及操作方式已發生巨大轉變，新一代的數字技術正在對獲客、投資、交易、風控等全流程進行根本性變革，數字化正逐步成為資本市場高質量發展的核心引擎。大數據、人工智能、云計算等技術雖然不改變資本市場的金融本質和屬性，但可以對資本市場的服務模式、投資決策、風險管理、信息披露、投資者保護、市場監管進行全方位的科技賦能，驅動資本市場高質量發展。
“目前證券期貨行業在云服務、大數據、人工智能方面有一些應用，如數據備份和防災，智能投顧和業務推廣等方面，目前信息化水平在持續提高，但距離以數字證券業務為主的數字化轉型目標還有相當大的差距。”鄭磊表示。
“隨著大數據、云計算、區塊鏈、人工智能等新一代信息技術的發展和應用，證券期貨行業與科技的全面融合正在提速，這給金融行業和科技行業帶來全新的挑戰與機遇。”田利輝認為，當前，證券期貨行業科技化數字化轉型尚在路上，需要提速增質，進一步增大信息技術投入，借助數字科技倒逼創新，改造商業模式，提升運營效率，通過數字化轉型增強合規風控能力，實現金融科技與業務相互促進、良性循環。(吳曉璐)
